بنك مصر يُحقق طفرة هائلة فى نمو جميع قطاعات الأعمال ويسجل أرباحًًا بـ 80.9 مليار جنيه

اعتمدت الجمعية العامة لبنك مصر القوائم المالية للسنة المنتهية فى 31 ديسمبر 2023، وأظهرت المؤشرات المالية لأداء أعمال البنك تحقيق طفرة فى معدلات نمو جميع قطاعات الأعمال؛ فقد بلغ إجمالى المركز المالى نحو 2.6 تريليون جنيه بنهاية ديسمبر 2023  مقابل 2.2 تريليون جنيه فى ديسمبر 2022 بمعدل نمو قارب 14.9%.

قفز رصيد صافى القروض المباشرة للعملاء بنسبة 32.9 % ليصل إلى 911.9 مليار جنيه مقابل 686.3 مليار جنيه فى ديسمبر 2022 نتيجة لنمو إجمالى قروض الأفراد بنسبة 20.9% ونمو إجمالى قروض المؤسسات بنسبة36.6%، كما شهد رصيد ودائع العملاء نموًا بنسبة 8.6% ليصل رصيدها إلى 1.9 تريليون جنيه مقابل 1.7 تريليون جنيه فى ديسمبر 2022.

وقفز البنك بإجمالى أرباحه قبل الضرائب إلى 80.9 مليار جنيه متضمنة مبلغ 28 مليار جنيه للضرائب ليصل صافى الربح عن السنة المالية المنتهية فى 31 ديسمبر 2023 إلى 52.9 مليار جنيه.

وبلغت نسبة العائد على متوسط حقوق الملكية ROAE نحو 31.23% مقابل نحو 19.25% فى ديسمبر 2022، ونسبة العائد على متوسط الأصول ROAA نحو 2.14% مقابل 1.34% فى ديسمبر 2022، معدل صافى العائد NIM نحو 5.05% مقابل 3.23% فى ديسمبر2022، ونسبة التكاليف إلى الإيرادات CIR نحو 23.01% مقابل 32.75% فى ديسمبر 2022.

الجدير بالذكر زيادة محفظة التجزئــة المصرفية بمعدل نمو 20.9% عن الأرصدة بنهاية ديسمبر 2022، كما تخطى عدد البطاقات المصدرة  16.05مليون بطاقة تعمل أغلبها بنظام الشريحة الذكية Smart Chip ليصبح بنك مصر فى المركز الثانى فى عدد بطاقات الدفع الإلكترونية بين البنوك المصرية.

وجدير بالإشارة ان بنك مصر حقق نسب نمو خلال 2023 بلغت %95 من إجمالى قيم محفظة قبول المدفوعات الالكترونية (نقاط البيع بنسبة 53% والمواقع الالكترونية بنسبة 300% ورمز الاستجابة السريع بنسبة 120%) بإجمالى عدد 640 ألف نقطة بيع وأكثر من 6000 موقع إلكترونى و 1.6 مليون محفظة إلكترونية، ويوفر البنك بتلك المواقع أحدث آلات الـ POS المتوافقة مع المعايير الدولية   (PCI DSS) وذلك بإصدارها الأحدث 3.2.1 طبقًا لمتطلبات المنظمات الدولية.

ويولى بنك مصر اهتمامًا كبيرًا بالشمول المالي، وفى سبيل ذلك وحرصًا على تلبية كافة رغبات العملاء، فقد قام البنك بتقديم حلول مختلفة لميكنة المرتبات موجهة لشركات قطاع الأعمال العام والخاص عن طريق تقديم مجموعة متنوعة من منتجات تحويل المرتبات (بطاقات مرتبات – حسابات مرتبات) حيث بلغ عدد الشركات المتعاقدة مع البنك 4327 شركة بعدد بطاقات 2.246 مليون بطاقة وكذلك ما يزيد على 297 ألف حساب، وذلك بخلاف تقديم خدمة السداد الإلكترونى للضرائب والجمارك.

وعلى صعيد المنتجات الإلكترونية فقد عمل البنك على التوسع فى إصدار المحفظة الإلكترونية الخاصة ببنك مصر BM Wallet والتى بلغت نحو1.6مليون محفظة للبنك بالإضافة الى 1.047 مليون محفظة تابعة لخدمة WE Pay  فى ديسمبر2023، وذلك بخلاف المحافظ الإلكترونية التى يديرها البنك، مما يشير إلى زيادة اعتمادية العملاء على هذا المنتج فى تنفيذ عمليات التحويل وسداد الفواتير المختلفة.

وجدير بالذكر أن بنك مصر يحتفظ بالمركز الأول للعام الثامن عشر على التوالى منذ بدء منظومة وزارة المالية لميكنة المرتبات فى 2005، وذلك بين البنوك المشاركة فى المنظومة بحصة سوقية بلغت 48% وبعدد بطاقات بلغ 2.304 مليون بطاقة تخص الجهات الحكومية المتعاقدة مع البنك وعددها 1126 جهة.

كما بلغت قيمة المرتبات لكلا القطاعين العام والخاص ما يزيد على 187.3 مليار جنيه سنويًا يتم تحويلها عن طريق البنك.

وفى إطار الشمول المالى يحرص البنك على إتاحة ﺍﻟﺨﺪﻣﺎﺕ ﺍﻟﻤﺎﻟﻴﺔ ﻟﻤﺨﺘﻠﻒ ﻓﺌﺎﺕ ﺍﻟﻤﺠﺘﻤﻊ من خلال التوسع الجغرافى؛ لذا يعمل البنك على انتشار فروعه على مستوى الجمهورية ليصبح بنك مصر الأقرب لعملائه أينما وجدوا.

هذا وقد تم افتتاح عدد من الفروع ليصبح بذلك بنك مصر صاحب أكبر شبكة فروع بنحو 852  فرعًا ووحدة مصرفية منتشرة بجميع أنحاء الجمهورية بنهاية يوليو 2024، بالإضافة إلى تواجده إقليميًا وعالميًا بفروع فى كل من الإمارات العربية المتحدة وفرنسا، وبنوك تابعة فى كل من  لبنان وألمانيا، وكذلك مكاتب تمثيل فى الصين (كوانزو)، روسيا (موسكو)، كوريا الجنوبية (سيول)، إيطاليا (ميلانو)، بالإضافة إلى مكتب تمثيل فى كينيا (نيروبي).

ويستهدف بنك مصر خلال الفترة المقبلة التوسع فى قارة إفريقيا، وكذلك منطقة الشرق الأوسط من خلال تنفيذ مشروعات للتواجد بفروع خارجية فى كل من المملكة العربية السعودية، والصومال، وتأسيس بنك تابع فى جيبوتي، بالإضافة إلى تحويل مكتب تمثيل كينيا إلى فرع خلال ثلاث سنوات من تشغيل المكتب، وكذلك تأسيس بنك تابع لبنك مصر فى سوق أبو ظبى العالمي، هذا بجانب شبكة واسعة من المراسلين تغطى جميع بلدان العالم.

كما أن لبنك مصر السبق فى مجال الصيرفة الاسلامية؛ لكونه أول بنك من بنوك القطاع العام ينشئ فروعًا خاصة بالمعاملات المصرفية الإسلامية (كنانة)، وقد بلغ عددها 57 فرعًا منتشرة فى جميع أنحاء جمهورية مصر العربية بنهاية يوليو 2024.

جدير بالذكر أن بنك مصر قام باتخاذ خطوات عدة نحو التحول الرقمى منها على سبيل المثال؛ تحديث وتطوير خدمة الإنترنت البنكى BM Online، بإتاحة باقة جديدة من الخدمات المصرفية التى يمكن للعملاء الحصول عليها من خلال خدمة الإنترنت البنكي.

كما يعد بنك مصر أول بنك يوفر تكنولوجيا الشراء من نقاط البيع والمواقع الإلكترونية برمز الاستجابة السريع QR Code لعملاء محافظ الهاتف المحمول، وكذلك قام البنك لأول مرة فى مصر بميكنة الحصول على تمويل المشروعات متناهية الصغر من بنك مصر لتقديم الخدمة فوريًا.

كذلك يقوم بنك مصر بتمويل المشروعات الصغيرة والمتوسطة والمتناهية الصغر من خلال فروعه المنتشرة بجميع المحافظات وذلك بمختلف المجالات الصناعية والزراعية والخدمية، وقد بلغت محفظة المشروعات الصغيرة والمتوسطة والمتناهية الصغر نحو 54.1 مليار جنيه بنهاية ديسمبر2023، وبلغ عدد عملاء محفظة المشروعات الصغيرة والمتوسطة ما يزيد على 143 ألف عميل.

وبالنسبة إلى تمويل الشركات الكبرى يعد بنك مصر من أكبر البنوك الوطنية الرائدة فى تمويل كافة المشروعات بمختلف القطاعات، فقد ارتفع حجم محفظة ائتمان الشركات والقروض المشتركة بمعدل نمو 33% عن الأرصدة بنهاية ديسمبر 2022، كما ارتفع حجم محفظة الصيرفة الإسلامية فى مجال ائتمان الشركات والقروض المشتركة بمعدل نمو 27.9% عن الأرصدة بنهاية ديسمبر 2022 .

كما بلغت الحصة السوقية للبنك فى تمويل الشركات الكبرى والقروض المشتركة بنهاية عام 2023 نحو 18.6 % من إجمالى تمويلات قطاع تمويل الشركات بالقطاع المصرفى.